当前，诈骗分子的作案手法不断翻新，相关犯罪呈现出“合法外衣+技术工具+利益捆绑”的新形态，未成年人、大学生、待业人员、老年人等群体更容易成为目标。本版选取4起发生在身边的典型案例，揭开诈骗分子的巧妙伪装，解析相关法律法规，为大家敲响警钟。

　　A

　　留学生被骗回国交“担保金”

　　□万博体育下载法治报记者胡斌通讯员王东方

　　身边的事儿

　　“李警官，感谢你们！要不是你们，我爸妈辛苦挣的钱就被骗走了。我已经回学校了，并向同学讲了我的经历，让大家都提防这种诈骗手段。”6月24日，刚刚回到澳大利亚的小吕（化名），给长葛市公安局刑侦大队民警打来越洋电话表示感谢。

　　今年5月初，在澳大利亚留学的小吕突然接到一通“澳大利亚移民局工作人员”的电话，对方声称小吕涉嫌洗钱犯罪，有被遣返回国的风险。

　　面对突如其来的指控，小吕慌了神。她连忙向对方解释自己只是学生，绝无参与洗钱的可能。对方建议小吕报警，并称可帮她“转接警方”。

　　电话被转接后，一名自称“江警官”的人，告知小吕其名下银行卡涉及一起重大跨国洗钱案，需接受线上调查。为了让小吕信服，“江警官”还发来了“刑事拘捕执行书”“逮捕证”等。

　　小吕吓蒙了，反复向对方解释自己没有参与洗钱。“江警官”称相信小吕是清白的，但是小吕必须配合调查、签订“保密协议”，并强调不要相信除了他以外的人，否则会被逮捕。

　　“江警官”告诫小吕，案件办理期间，除了要保密，还需随时报告个人生活、学习动态和消费记录。此后的10多天里，小吕陷入了“江警官”的监控。

　　见小吕如此配合，“江警官”表示，若想洗脱嫌疑，就要以现金的形式交纳85万元“担保金”，待案件查清后再把钱返还给小吕。

　　为了尽快“洗脱罪名”，6月中旬，小吕按照“江警官”的指示，从澳大利亚辗转到长葛市某银行取款。

　　长葛市公安局刑侦大队接到预警后，迅速指派警力前往银行劝阻小吕。起初，面对民警的询问，小吕严格遵守“保密协议”，谎称自己取钱是为了投资创业。

　　“你这闺女咋这么执拗。我们的话不信，你爸妈的话总信吧，我们马上联系你爸妈。”民警经过不懈努力，联系到了小吕的家人。在民警和家人的劝说下，小吕终于幡然醒悟，向警方告知实情，并表示今后定会提高警惕，不再上当受骗。

　　目前，该案正在进一步调查中。

　　警方提醒

　　办案民警提醒，公安机关没有所谓的“安全账户”，不会在电话里要求涉案人员交纳“担保金”。自称法院、检察院、公安机关工作人员，要求转账、提供验证码或下载“保密软件”的，均为诈骗。公安机关也不会通过电话办案，更不会索要群众的银行账户信息。广大群众要高度警惕此类诈骗手法，如遇可疑情况，请立即拨打96110咨询，或拨打110报警。

　　B

　　“入学捷径”原来是陷阱

　　□万博体育下载法治报记者路梦蝶通讯员高静赵海洋

　　身边的事儿

　　2022年7月至2023年8月，王某某谎称“有关系，可以帮助办理学生入学、调动教师工作”，骗取张某14万元、孙某某1.5万元、吴某某1.2万元、朱某某1.18万元，用于还账及日常消费。后因未办成事，经被害人多次追要，王某某于案发前退赔多名被害人共计3.97万元。

　　2024年3月25日，王某某被民警抓获，如实供述了案件事实。案发后，王某某退赔被害人全部钱款并取得谅解。

　　该案被移送至驻马店市驿城区检察院审查起诉。承办检察官审查后认为，王某某以非法占有为目的，虚构事实，隐瞒真相，骗取他人钱财13万余元，数额巨大，其行为已构成诈骗罪。

　　检察院依法以诈骗罪对王某某提起公诉。法院经审理，依法判决王某某犯诈骗罪，判处其有期徒刑3年，缓刑3年，并处罚金2万元。

　　检察官提醒

　　高考、中考结束，不少学生要填报志愿、选择学校。办案检察官为广大学生及家长作出了提醒：教育公平是底线，任何“花钱买学位”“走后门调工作”的说法都是骗局。学生及家长务必通过教育部门和学校官网等正规渠道了解招生信息，切勿抱有侥幸心理，相信所谓的“入学捷径”，以免陷入骗局。

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　　免费鸡蛋“钓”走养老钱

　　□万博体育下载法治报记者张东实习生李梦华

　　身边的事儿

　　2024年12月的一天，王阿姨在开封市顺河回族区某公园跳广场舞。中途休息时，热情的玲玲（化名）主动上前搭讪：“阿姨，我们公司新店开业，来招商会免费送鸡蛋，还能参加抽奖。您看看这宣传册上写的，我们俞总身家上亿，拥有万亩茶园。”

　　面对免费鸡蛋的诱惑，王阿姨欣然答应参加招商会。次日，王阿姨来到招商会现场。主持人介绍道：“我们公司实力雄厚。投资我们的茶园项目仅需2000元，每周都能领返现，最后连本带利能获得2300元。”

　　王阿姨在招商会现场不仅领到了鸡蛋、挂面，还通过砸金蛋获得了100元代金券，高兴不已。工作人员趁热打铁：“阿姨，您用代金券抵扣100元，实际只需支付1900元。”看到现场很多人交费，王阿姨也心动了，在工作人员的鼓动下交纳了1900元。

　　起初三周，王阿姨都如期领到100元返现。然而，到了第四周，她却没收到钱，也联系不上工作人员了。她这才发现受骗，立刻报警。

　　警方查明，2024年11月至今年1月，俞某某、芮某某等人在开封市顺河回族区注册成立某商贸公司，用伪造的茶园项目作诱饵，在没有任何金融资质的情况下疯狂敛财，43名老人的34万元养老钱被骗。

　　今年1月11日，俞某某、芮某某等人因涉嫌集资诈骗罪，被公安机关依法刑事拘留。4月17日，该案被移送至开封市顺河回族区检察院审查起诉。经该院检察官耐心释法说理，犯罪嫌疑人均认罪认罚，并主动退赃。目前，该案正在进一步办理中。

　　检察官提醒

　　检方提醒，广大群众尤其是老年群体，面对免费礼品的诱惑和“高收益、低风险”的投资承诺时务必保持警惕，切勿贪图小利，谨防落入非法集资陷阱。

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　　天降“扶贫补贴”？小心成为犯罪帮凶

　　□万博体育下载法治报记者李文卿通讯员焦典范

　　身边的事儿

　　2024年8月，郭某在一个“微信投资群”里认识了雷某某。雷某某称，可帮助郭某在某App上申领“国家扶贫项目补贴”。随后，郭某下载了某App并在雷某某的指导下完成了相应操作。不久，一名“扶贫专员”联系了郭某，称可向其发放“国家扶贫项目补贴”，但须郭某提供银行卡信息并配合转账。

　　郭某担心此事违法，并未领取“补贴”。但她看到某App上介绍，推荐他人领取“补贴”能获取“好处费”，便开始向亲友推荐该“补贴”。在郭某的介绍下，杨某、张某、崔某等人下载了某App，向“扶贫专员”提供银行卡信息，并按照“扶贫专员”的指示取现后将钱汇出。

　　随着“业务”扩大，郭某逐渐放松警惕，不仅收取“好处费”，还亲自参与资金转账操作。截至案发，郭某使用本人及他人银行卡，共为上游诈骗团伙转移资金21.9万余元，从中获利1900元。

　　社旗县法院审理该案后认为，被告人郭某为获取利益，明知他人转移违法资金，仍按照对方指示提供银行卡，帮助对方接收、提取、转移违法资金，情节严重，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，依法对郭某判处刑罚。

　　法官提醒

　　办案法官提醒，本案是一起新型诈骗案，呈现三大特征：第一，伪装性更强。犯罪团伙精准利用公众对扶贫政策的信任，假借“乡村振兴”“扶贫补贴”等国家政策名义，将洗钱行为包装成“申领补贴”，消除群众的防备心理。第二，手法更隐蔽。犯罪团伙以微信群为引流渠道，利用App伪造页面，虚构资金申领流程，通过“拉人头赚好处费”的模式发展下线，形成“推广—认证—转账”的黑灰产业链，涉案人员跨区域协作，资金流向复杂。第三，心理诱导更精准。犯罪团伙利用部分人员的侥幸心理，以“介绍他人不违法”为诱饵，逐步降低参与者的警惕性，最终使其沦为犯罪链条的一环。

　　面对花样翻新的诈骗手段，群众需提高警惕：切勿轻信微信群、短视频平台发布的“政策补贴”“公益项目”信息，勿随意下载陌生App；切勿出租、出借银行卡或协助他人转账，否则即使未直接实施诈骗，也可能成为犯罪“帮凶”；拒绝“拉人头赚佣金”诱惑，介绍他人参与违法活动同样要承担法律责任，任何为犯罪“输血供粮”的行为都将面临法律的严惩。

　　广大群众要不断增强法律意识，遇可疑网络信息及时向公安机关举报，守护自身财产安全，共同筑牢反诈防线。